Главная задача, которую ставят и успешно выполняют специалисты инвестиционной компании ЕвроФинанс – это приумножение и сохранение капитала клиентов. Учредитель компании с целью получения выгоды отдает свое имущество в распоряжение собственника, при этом возникают отношения, называемые доверительным управлением. Именно эта услуга, подразумевающая профессиональное управление денежными средствами или ценными бумагами специалистом финансовой компании от имени и в интересах клиента, по праву считается одним из основных инструментов, позволяющих решить основную задачу сохранения и приумножения средств клиента.
Индивидуальное доверительное управление – это возможность эффективного размещения свободного капитала без необходимости постоянно анализировать рынок, отслеживать стоимость ценных бумаг, совершать торговые и депозитарные операции.
Инвестиционная компания ЕвроФинанс предоставляет клиентам комфортный доступ к широкому спектру финансовых инвестиционных продуктов и предлагает большой выбор программ и услуг доверительного управления активами и инвестициями.
| ПРОДУКТ | КОНСЕРВАТИВНАЯ | СБАЛАНСИРОВАННАЯ | ДОХОДНАЯ |
|---|
| Цель: | Сохранение капитала при максимальном ограничении рисков. | Снижение инвестиционного риска за счет диверсификации портфеля. | Достижение наибольшей коммерческой эффективности от использования Имущества. |
|---|
| Риск: | Низкий. | Средний. | Высокий. |
|---|
| Инструменты: | Большая часть портфеля формируется из надежных долговых инструментов, которые имеют фиксированный уровень доходности. Доля корпоративных облигаций надежных российских эмитентов и государственных ценных бумаг может составлять до 100% активов портфеля. Спекулятивные финансовые инструменты не используются. |
Инвестиционный портфель формируется из инструментов с фиксированной доходностью и высоко ликвидных акций надежных российских эмитентов с преобладанием долговых ценных бумаг. | Инвестиционный портфель формируется из ликвидных акций и облигаций. |
|---|
| Стратегия: | Формирование долгового портфеля из облигаций высококлассных эмитентов, сбалансированных по доходности и срокам погашения. Реинвестирование купонных платежей.
Данная стратегия является хорошей альтернативой банковскому депозиту при длительном инвестиционном периоде.
| Инвестирование в высоко ликвидные акции российских эмитентов. Формирование долгового портфеля. Реинвестирование купонных платежей и дивидендных выплат. Доля долговых инструментов, имеющих фиксированный уровень доходности может составлять до 100% активов портфеля, доля акции российских эмитентов – до 50%.
В зависимости от конъюнктуры фондового рынка соотношение акций и облигаций может меняться, что позволяет получить дополнительный доход при благоприятных условиях. Стабильный доход по облигациям обеспечивает устойчивый денежный поток, реинвестируемый в новые финансовые инструменты. | Инвестирование в ликвидные акции российских эмитентов. Формирование долгового портфеля. Реинвестирование купонных платежей и дивидендных выплат. Доля долговых инструментов, имеющих фиксированный уровень доходности может составлять до 100% активов портфеля, доля акции российских эмитентов – до 100%. |
|---|
Преимущества доверительного управления
- Инвестиционный портфель разрабатывается под каждого клиента индивидуально.
- Клиенту регулярно направляется отчет о результатах доверительного управления его инвестициями, об операциях и состоянии инвестиционного портфеля, а также дополнительная агрегированная и аналитическая информация. По желанию клиента проводятся встречи-семинары, на которых предоставляется вся дополнительная информация по индивидуальному доверительному управлению и его результатах.
- Все средства, которые находятся в нашей компании на индивидуальном доверительном управлении, можно вывести из оборота в любое удобное для клиента время.
- В этой области не обязательны знания клиента. Все решения по управлению портфелем и его составу берет на себя управляющий, который действует в рамках выбранной инвестиционной стратегии и в интересах клиента. Доверительное управление финансами, активами и ценными бумагами ведется только профессиональными управляющими.
- Инвестиции посредством доверительного управления позволяют формировать диверсифицированный портфель в рамках инвестиционных стратегий.
- Большой выбор инвестиционных стратегий позволяет клиенту выбрать подходящую для него стратегию из тех, которые уже разработаны и предложены нами. При необходимости наши специалисты разработают для клиента персональную стратегию управления.
- Существует возможность как минимального, так и активного участия клиента в управлении портфелем.
- Состав и структура инвестиционного портфеля закрепляется в инвестиционной декларации. При существенном изменении рынка по желанию самого клиента или по рекомендации профессионального управляющего в инвестиционную декларацию могут вноситься изменения.
- В нашей компании нет жестких условий по сумме инвестирования – рекомендуемый минимум составляет 1 млн. рублей, а также отсутствуют какие либо ограничения по срокам доверительного управления инвестициями.
- Существует возможность работы практически с любыми финансовыми инструментами на финансовых рынках любых стран.
- Комиссия Управляющей компании напрямую зависит от результатов доверительного управления.
Условия предоставления услуги доверительного управления
Услуги доверительного управления капиталом оказываются на основании договора, который четко определяет права и обязанности сторон.
Объектам доверительного управления и инвестирования являются денежные средства, активы, ценные бумаги, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги, а также же в ценные бумаги и денежные средства, полученные в процессе управления.
Клиентами доверительного управления могут стать физические и юридические лица с суммами от 1 млн рублей на срок не менее одного года, Именно эти сумма и срок рекомендуются для того, чтобы индивидуальная стратегия управления была рассчитана как можно более эффективна.
По итогам проделанной работы компанией взимается вознаграждение за доверительное управление, состоящее из двух компонентов:
ПЛАТА ЗА УПРАВЛЕНИЕ
Плата за управление - основная часть. Ее размер, как правило, составляет минимальную величину и рассчитывается от средней стоимости имущества учредителя, которая взимается раз в квартал в размере:
| Стратегии | Консервативная стратегия | Сбалансированная стратегия | Доходная стратегия |
|---|
Ставка основного вознаграждения
(% годовых) | 1.5 % годовых |
ПЛАТА ЗА УСПЕХ
Плата за успех - дополнительная часть. Размер этой части зависит от результатов управления и рассчитывается от прироста стоимости имущества учредителя за год. Дополнительная часть может быть выплачена управляющему только после достижения конкретного уровня прибыли:
| Доходность портфеля (% годовых) | Ставка дополнительного вознаграждения |
|---|
| Ниже или равно 10 | 0 % |
| Свыше 10 и до 20 (включительно) | 10 % |
| Свыше 20 | 15 % |
